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La gestion de patrimoine recouvre un large spectre d’expertises financières, juridiques et fiscales. Sélectionner le bon partenaire pour vous accompagner dans la constitution et l’optimisation de votre patrimoine n’est donc pas une mince affaire. Comment vous assurer de faire le bon choix parmi la multitude d’interlocuteurs possibles ? Voici quelques conseils et recommandations avisés pour vous aider dans cette quête.
L’expertise : critère primordial
Le conseil en gestion de patrimoine exige des compétences pointues dans des domaines variés. Votre conseiller doit posséder une fine connaissance des placements financiers, de la fiscalité du patrimoine, du droit notarial, de la prévoyance ; autant de disciplines qu’un seul homme ne peut totalement maîtriser.
Privilégiez donc une structure pluridisciplinaire, disposant d’experts dans chaque spécialité. Sur https://www.haussmann-patrimoine.fr/per/, retrouvez une entité de conseil en gestion de patrimoine où vous pourrez trouver des experts. Un tel collectif saura analyser votre situation sous différents angles, vous prodiguer des recommandations éclairées. Méfiez-vous en revanche des généralistes qui prétendent tout connaître : certains domaines requièrent une expertise irréprochable.
En dehors de l’expertise, il faut aussi vous informer sur la réputation de la société de conseils. Vous pouvez alors lire les commentaires et les avis des anciens clients afin d’avoir une idée précise. Vous devez choisir une entité à qui vous pourrez entièrement faire confiance pour la gestion de votre patrimoine. En outre, il faut également tenir compte de l’expérience de l’entreprise pour faire un choix avisé et optimal.
L’écoute active : socle de la relation
Plus qu’un prestataire de services, votre conseiller patrimonial doit être un véritable partenaire. Sa mission est de comprendre vos objectifs, votre profil d’investisseur et votre sensibilité au risque. Fiez-vous à votre instinct : sa façon de vous écouter vous renseignera sur la qualité de la relation à venir.
Fuyez les discours formatés où l’on vous vend une stratégie toute faite. Votre situation est unique, elle appelle un accompagnement sur mesure. Le meilleur conseiller est à la fois pédagogue et fin psychologue : il décrypte vos aspirations profondes pour vous orienter au plus juste.
La transparence : gage de confiance
La relation avec votre conseiller s’inscrit sur le long terme. Elle doit donc se construire sur des bases saines, dans la plus parfaite transparence. Méfiez-vous des belles promesses qui semblent trop belles pour être vraies.
Exigez un devis détaillé, une information claire sur les frais, les modes de rémunération. Vous devez avoir une idée précise de l’argent que vous aurez à débourser pour bénéficier du savoir-faire et des compétences du conseiller en gestion de patrimoine. Tout doit être carte sur table, y compris les liens entretenus avec les partenaires financiers. Ces informations vous permettront de juger de l’objectivité des recommandations qui vous sont faites.
L’accompagnement dans la durée
Votre patrimoine évolue au fil du temps, de vos choix de vie et aléas de l’existence. Un bon conseiller vous accompagne dans ces moments clés, relit régulièrement votre situation. Il s’assure que vos placements restent adaptés à votre profil et à vos objectifs.
Préférez un suivi proactif plutôt qu’une simple gestion administrative de vos avoirs. Vous devez pouvoir compter sur votre référent pour ajuster vos stratégies patrimoniales aux évolutions de votre vie personnelle et professionnelle. Une relation de confiance se construit dans la durée : assurer la pérennité du lien est capital.
Par ailleurs, pour vous apporter un conseil pleinement objectif, votre référent ne doit pas se trouver en situation de conflit d’intérêts. Méfiez-vous des structures liées à un unique organisme financier : leurs préconisations se limitent aux produits maison.
Privilégiez un statut d’indépendant, la garantie que les solutions envisagées correspondent parfaitement à votre situation. Votre intérêt doit toujours primer sur des objectifs commerciaux. Une réelle indépendance permet d’étudier toutes les options du marché de manière équitable.
