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Les SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) permettent aux petits investisseurs individuels d’avoir accès à des placements immobiliers diversifiés à travers le monde, sans avoir à supporter le fardeau financier et administratif lié au processus d’achat et donc limité les risques. Nous examinerons les types de rendement que l’on peut attendre avec ce type d’investissement SCPI et comment bien le gérer afin d’obtenir la meilleure performance possible.
Qu’est-ce qu’une SCPI ?
Une SCPI est une société dont l’objet est la gestion d’un patrimoine immobilier composé de l’achat de plusieurs biens immobiliers (bureaux, magasins, appartements, commerces). La société achète ces actifs et les met en location pour générer des revenus stables pour ses actionnaires, c’est un investissement immobilier civile qui comporte de nombreux avantages, sans prendre trop de risques, pour les futurs investisseurs.
Elle prend également en charge toutes les dépenses liées à la gestion des locations et au maintien de la qualité des propriétés louées. De nombreux particuliers optent pour ce type d’investissement car il offre, beaucoup d’avantages avec une bonne diversification et un bon potentiel de rendement à long terme, tout en sachant que le capital minimal d’une SCPI est de 760 000 €, ce capital est un investissement fait par les fondateur et est fixé dans les statuts de la SCPI.
Quels types de rendement pouvez-vous attendre ?
Le principal avantage des SCPI est qu’elles offrent aux investisseurs un flux de revenus annuels assurés grâce aux loyers payés par les locataires. Dans certains cas, cette entrée régulière peut atteindre 6 % et 8 % du montant investi initialement, supérieur aux taux actuels proposés par l’immobilier locatif traditionnel ou par les obligations.
Outre l’avantage de paiements réguliers perçus par l’actionnaire, certaines stratégies commercialisent également des produits qui rapportent annuellement un intérêt supplémentaire de 1 % à 2 % calculé sur le montant total investi initialement et verser chaque année en janvier ou en juillet selon le contrat choisi. C’est une bonne distribution de l’investissement immobilier de départ avec un très bon rendement et donc peu de risque à la souscription de part.
Enfin l’avantage c’est que vous pouvez également anticiper une plus-value à long terme grâce aux variations possibles sur le prix des parts boursières et/ou par suite des gains liés aux reventes partielles ou totales d’actifs et d’acquisitions réalisée par la société au fil des ans.
C’est une solution d’investissement très avantageuse, ce qui vous permet de faciliter vos demandes de crédit et vous assure une source de revenu tout au long de votre vie et donc vous créer un patrimoine, sans avoir de fiscalité trop lourde. Tout en sachant qu’en tant que particulier, vous n’avez pas nécessairement besoin de vous y connaitre en gestion immobilière pour faire un investissement en scpi, car les investissements immobiliers sont faits par des sociétés.
Comment déterminer les meilleures SCPI pour investir en 2023 ?
Pour profiter pleinement des retours potentiels du marché, il est important de savoir comment déterminer quelles sont les meilleures SCPI disponibles sur le marché et donc connaitre le classement des meilleures scpi.
Il existe donc plusieurs facteurs qui influencent le rendement obtenu avec un investissement dans les SCPI depuis son acquisition et qui peut rendre ces investissements immobiliers assez variable, sans pour autant faire prendre trop de risque :
Facteur 1 : La Qualité du Portefeuille
Le premier et peut-être le plus important critère à considérer est la qualité des actifs immobilier que gère chaque société.
Une bonne gestion exige une sélection rigoureuse des biens immobiliers afin de répondre aux attentes des investisseurs en scpi et offrir un rendement optimal sur le long terme voir à vie.
Des indicateurs comme la durée locative moyenne, la qualité des locataires et l’emplacement devraient être pris en considération pour identifier les bons immeubles pour chaque fonds.
Facteur 2 : La Diversification Géographique/Sectorielle
L’une des principales caractéristiques d’un investissement par le biais des SCPI est sa diversification géopolitique.
Cela signifie que les fonds englobent différents types d’immeubles situés dans différents pays ou régions qui peuvent être soumis à différents risques économiques et politiques, offrant ainsi une protection supplémentaire contre les chocs du marché par rapport aux investissements plus localisés.
De même, il peut être judicieux également de rechercher des fonds qui ont une bonne diversification sectorielle afin de réduire au minimum le risque portefeuille.
Facteur 3 : Les Frais et Honoraires Associés
Un autre facteur clés à prendre en compte est celui des frais et honoraires affectant directement la rentabilité du placement final pour l’investisseur.
Avant de signer un contrat avec n’importe quelle structure, assurez-vous que vous comprenez bien quel est son mode tarification (frais fixes annuels ou forfaitaire + commission sur performance).
Il peut également être intéressant de comparer ce type de tarification avec celles appliquée par ses concurrents afin d’identifier la structure offrant votre meilleure opportunité d’investissement car les commissions alimentent directement votre gain final et donc votre rendement de scpi.
Tous ces points sont autant d’aspects qui doivent être pris en considération avant de faire son choix final dans l’investissement dans des parts de SCPI, pour obtenir une bonne rentabilité sur toute la durée de vie de votre placement.
